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Writer's picture阿龍

【英國理財】iFAST Global Bank好唔好?背景/收費/提款/開戶步驟介紹

Updated: Sep 25

一眾英國數碼銀行中,iFAST Global Bank 是過江龍,開戶門檻低,只持有香港地址的非英國居民,都可開戶。它的存款利息比傳統銀行高,亦沒有最低存款要求。iFAST 目前只支援六種主要貨幣,正準備推出提款卡,以及不需扣稅的 Cash ISA 戶口。



iFAST背景

iFAST 屬於新加坡上市的奕豐集團(iFAST Corporation),本身是財富管理平台,後來收購一間中東銀行,發展成今天的 iFAST Global Bank,從事個人及企業銀行戶口業務。iFAST 是受 PRA 及 FCA 監管的英國銀行,合資格存款受到 Financial Services Compensation Scheme (FSCS) 的保障,總額達每名客戶 £85,000。


iFAST提款

iFAST 暫時只支援 6 種貨幣賬戶,包括英鎊、美元、歐元、港元、新加坡元及人民幣,據官方稱正籌備推出日圓及澳元。iFAST 已開通英國的 Faster Payments System(FPS),可在英國銀行之間轉帳,快至數秒內完成。


由於 iFAST 暫時未有提款卡(debit card),如果想從 iFAST 出金,亦只可以轉帳至其他英國銀行戶口。但要留意,轉帳英鎊是免手續費,但其他貨幣則會被 iFAST 收取手續費。


➡️ 按此推薦連結成功開戶,存入£500(或等值貨幣),並維持在帳戶內 3 個月,可獲 £5 獎賞。

iFAST存款利息

iFAST 提供定期和活期存款,定期年期由 1 個月、3 個月、6 個月、12 個月至 24 個月。以 8 月 26 日計 12 個月利息,英鎊定期息率有 4.5%,港元則為 4.1%,美元 4.55%;英鎊活期為 4%,美元 3.6%,港元為 3.5%。



iFAST 收費

iFAST 免費開戶,無年費、無最低存款要求,但國際跨境匯款或涉及手續費。


若以同一貨幣(same currency),透過SWIFT跨境匯款至英國以外國家,iFAST 會收取電匯費用,英鎊計為 £15。若以不同貨幣匯款,可選擇跨幣種(cross currency)國際支付,會即時看到實際匯率,沒有電匯或其他額外費用。

以 4 月 27 日當日計,由英鎊轉換成港幣,iFAST 的匯率為 9.72,比 IB 的 9.78 低,但比 Wise 或其他大部分銀行為高(扣除電匯費後)。詳細收費可瀏覽官網


iFAST 還有一個轉帳方式,就是在奕豐集團內轉帳(Transfer within iFAST Group)。如你在不同地區設有奕豐帳戶,可在英國、新加坡、香港和馬來西亞之間調動資金,不收取任何費用,與匯豐的全球轉帳服務相似。



iFAST 開戶流程

只要已年滿 18歲或以上,住在英國或大部份其他海外國家(包括香港),便可透過電郵地址和手機號碼驗證身份。目前 iFAST 僅接受個人賬戶申請,無法開設聯名賬戶。

如要開立 iFAST Global Bank 帳戶,需要跟從以下五個步驟:


  1. 造訪iFAST的網站並填寫網上申請表。

  2. 你需要上傳身份證或護照,以及地址證明。

  3. 你可以自行錄影,並在自錄視頻中回答幾個問題。在某些情況下,如果系統沒有提供自行錄製視頻的選項,你還可以預約時間跟開户及認證專員進行視頻認證。

  4. 對於自錄客戶,申請將直接發送給iFAST審核。對於安排預約時間的客戶,將收到一封確認電子郵件,其中包含視頻通話的預定時間。

  5. 在視頻認證後,銀行將審批申請,並會告知批核結果。 戶口批核成功後,便可以開始使用帳戶。



iFAST 可說是瞄準英國港人市場,除了支援貨幣包括港元,客戶服務亦支援中文,認證視頻亦可選擇以廣東話進行,連總經理亦是移英港人。


*iFast Global Bank 正推出推薦獎賞,開設帳戶的推薦人和被推薦人都可獲得 £5。只要透過此推薦連結登記成為新客戶,並存入至少£500或其他貨幣等值的存款,並保持在帳戶內三個月,便可獲得 £5 推薦獎賞。本平台亦會獲得推薦獎賞,幫補營運開支。


參考資料:iFAST


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